Maîtriser les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : vigilance et connaissance du client, approche par les risques, détection des opérations suspectes, déclaration de soupçon et organisation du dispositif interne.
Objectifs
- Comprendre les mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
- Situer le cadre légal marocain (loi 43-05) et international
- Identifier les personnes assujetties et leurs obligations
- Mettre en œuvre la vigilance et la connaissance du client
- Appliquer une approche par les risques
- Détecter les opérations suspectes
- Établir une déclaration de soupçon et organiser le dispositif interne
Programme détaillé
Module 1 — Comprendre le blanchiment
- Mécanismes et étapes du blanchiment
- Financement du terrorisme
- Cadre légal marocain (loi 43-05) et standards internationaux (GAFI)
- Sanctions et risques
Module 2 — Les obligations de vigilance
- Personnes assujetties
- Identification et connaissance du client
- Bénéficiaire effectif
- Vigilance renforcée et personnes politiquement exposées
Module 3 — Approche par les risques
- Classification des risques
- Profil et suivi de la relation d’affaires
- Conservation des documents
- Contrôle interne LAB-FT
Module 4 — Détecter et déclarer
- Repérer les opérations atypiques et suspectes
- La déclaration de soupçon à l’autorité compétente
- Confidentialité et interdiction de divulgation
- Formation et sensibilisation des équipes
Méthodologie pédagogique
Pédagogie active et orientée terrain : apports structurés, exercices appliqués à vos cas réels, études de cas et mises en situation. Chaque participant repart avec un support complet et un plan d'action personnalisé. Les acquis sont évalués en fin de session et une attestation de formation est remise.
Profil de l'intervenant
Consultant en conformité LAB-FT, praticien des dispositifs de vigilance.