Se faire payer et payer en sécurité : choisir le bon instrument (crédit documentaire, remise documentaire, garanties bancaires), monter un crédit documentaire, constituer des documents conformes, éviter les réserves et gérer les incidents.
Objectifs
- Identifier les risques de paiement à l'international
- Comparer les instruments de paiement et de garantie
- Comprendre le mécanisme du crédit documentaire
- Monter et faire ouvrir un crédit documentaire
- Constituer des documents strictement conformes
- Éviter les réserves et gérer les irrégularités
- Utiliser garanties bancaires et lettres de crédit stand-by
Programme détaillé
Module 1 — Les risques et les instruments
- Risques de non-paiement, politique et de change
- Virement, remise documentaire, crédit documentaire
- Niveaux de sécurité et coûts comparés
- Choisir selon le client, le pays et le montant
Module 2 — Le crédit documentaire
- Acteurs et mécanisme
- Types : irrévocable, confirmé, transférable
- Règles et usances applicables
- Ouverture, notification et confirmation
- Les documents exigés et leur cohérence
- Le principe de stricte conformité
- Réserves : causes fréquentes et conséquences
- Check-list avant présentation
Module 4 — Garanties et incidents
- Garanties bancaires et lettre de crédit stand-by
- Gérer un refus de paiement
- Amendements et prorogations
- Réglementation des changes et formalités
Méthodologie pédagogique
Pédagogie active et orientée terrain : apports structurés, exercices appliqués à vos cas réels, études de cas et mises en situation. Chaque participant repart avec un support complet et un plan d'action personnalisé. Les acquis sont évalués en fin de session et une attestation de formation est remise.
Profil de l'intervenant
Consultant en commerce international et techniques de paiement, ancien praticien du trade finance.